네이버 금융, 키움증권 등 다양한 무료 도구와 최신 트렌드, 그리고 초보도 따라할 수 있는 팁을 함께 확인해보세요.
주식 투자, 누구나 한 번쯤 저평가 주식을 찾아보고 싶어 하지만, 실제로는 어디서부터 어떻게 시작해야 할지 막막할 때가 많습니다.
특히 “저평가 주식 찾는 방법”은 경험이 쌓일수록 점점 더 고민이 깊어지는 분야인데요.
이번 글에서는 실제 투자 경험과 주변 사례, 커뮤니티에서 자주 나오는 질문까지 정리해 가치투자를 처음 시작하는 분도 쉽게 이해할 수 있도록 안내해봅니다.
투자는 반드시 본인의 판단과 책임 하에 진행하세요.
1. 저평가 주식이란 무엇인가?
저평가 주식이란 기업의 내재 가치에 비해 시장 가격이 낮게 형성된 종목을 뜻합니다.
쉽게 말해, 기업이 가진 진짜 실력(가치)에 비해 주가가 저렴한 상태라는 뜻인데요.
가치 투자를 지향하는 분들은 이런 주가 저평가 상황을 포착해 수익을 얻는 것을 목표로 합니다.
- 예를 들어, 부동산도 시세보다 저렴하게 나와 있으면 ‘저평가’라고 하죠.
- 주식 역시 “기업의 성장성이나 재무 상태는 좋은데, 주가는 그에 못 미친다”고 판단될 때 ‘저평가주’로 분류합니다.
물론, 모든 저평가가 항상 투자 기회인 것은 아닙니다.
시장에서는 종종 일시적인 이슈, 심리적 요인, 혹은 산업 트렌드 변화로 저평가 상태가 길어지기도 합니다.
주가가 낮은 이유를 반드시 꼼꼼하게 확인해야 합니다.
→ 실제로 저평가 이유가 ‘사업 모델 위기’나 ‘대규모 소송’ 등 구조적인 문제라면, 오히려 큰 손실을 볼 수 있습니다.
2. 저평가 주식 투자 자격 및 조건 확인
본격적으로 저평가 주식 찾기에 들어가기에 앞서, 꼭 체크해야 할 투자 조건과 자격 기준이 있습니다.
특히 PER, PBR, ROE 등 주요 지표들은 무작정 ‘낮다고 좋은 것’이 아니라 업종별 평균과 비교하는 것이 기본이에요.
| 지표명 | 설명 | 기준 |
|---|---|---|
| PER (주가수익비율) |
기업 이익 대비 현재 주가 | 업종 평균 대비 20%↓ |
| PBR (주가순자산비율) |
자산 대비 주가 수준 | 1 미만 (업종별 상이) |
| ROE (자기자본이익률) |
자본 효율성 | 15% 이상 선호 |
실제로 저평가 종목 검색식(네이버 금융, 키움증권 등)에서는 위 기준값을 기본 설정으로 많이 사용합니다.
Q. “PER이 낮은 기업은 다 저평가인가요?”
A. 아닙니다. 성장성이 낮거나 일시적으로 실적이 부진한 기업도 PER이 낮을 수 있으니, 항상 여러 지표를 함께 봐야 해요.
3. 저평가 주식 핵심 선택지와 비교 분석
‘저평가주’를 찾을 때 재무 지표 비교와 함께, 국내/해외 시장 및 가치주 vs 성장주 등 다양한 관점에서 분석이 필요합니다.
“PER, PBR, ROE 다 좋은데, 결국 어느 쪽을 더 봐야 하나요? 헷갈려요.”
→ 저도 처음엔 PER만 쳐다봤다가 손실 본 적이 있는데, 결국은 여러 지표를 복합적으로 보는 게 맞더라고요.
3-1. 주요 밸류에이션 지표별 장단점 비교표
| 지표 | 장점 | 단점 |
|---|---|---|
| PER | 간단하게 업종 평균과 비교 가능 수익성 판단에 유용 |
일회성 이익/손실에 왜곡 가능 성장주에는 부적합 |
| PBR | 순자산 대비 저평가 여부 파악 안정적 기업 평가에 적합 |
기술주·무형자산 많은 기업엔 부적합 실제 가치와 괴리 발생 |
| ROE | 경영 효율성 한눈에 파악 장기적 투자 매력도 판단 |
부채로 ROE 임의 조작 가능 지속성 확인 필요 |
- 국내 저평가주 : 정보 접근성이 높고, 재무제표 등 공개 자료가 많아 초보자도 접근하기 수월합니다.
- 해외 저평가주 : 글로벌 트렌드, 환율, 정책 변화까지 추가로 분석해야 하므로 실전 경험이 쌓이면 도전해도 늦지 않습니다.
- 가치주 vs 성장주 : 저평가주는 주로 ‘가치주’에서 찾으며, ‘성장주’는 지표보다 미래 성장성(매출 증가, 신사업 등) 분석이 더 중요합니다.
“PER만 낮으면 다 저평가?”
→ 부실기업이나 구조조정 이슈 기업은 PER이 낮아도 투자 위험이 큽니다.
실제 매출 성장, 배당 이력, 산업 전망까지 꼼꼼히 체크하세요.
4. 저평가 주식 찾는 상세 실행 방법
실제 저평가 주식 찾는 방법은 ‘재무제표 분석’과 ‘스크리닝 도구 활용’ 두 가지로 나뉩니다.
막연하게 “좋은 기업”만 찾아다니기보단, 검색식과 투자지표 필터링을 활용하면 실수도 줄고, 시간도 훨씬 절약됩니다.
4-1. 네이버 금융과 키움증권 활용법
- 네이버 금융: 상단 ‘종목검색’에서 PER, PBR, ROE 등 조건 직접 설정 후, 결과 종목 리스트를 다운로드할 수 있습니다.
- 키움증권: HTS, MTS의 ‘조건검색식’ 메뉴에서 저평가주 검색 공식을 활용해 빠르게 필터링 가능합니다.
(예시: PER 10 이하, PBR 1 이하, ROE 15% 이상 설정) - 간단히 ‘52주 신저가’ 검색 후, 실적·사업보고서 추가 분석 진행
제가 실제로 써본 결과, 네이버 금융은 ‘데이터 접근성’이 좋아 금방 익숙해질 수 있었고, 키움증권은 조건검색식 자동화가 편해서 시간 절약에 유리하더라고요.
아래에 간단하게 정리해봅니다.
| 항목 | 네이버 금융 | 키움증권 |
|---|---|---|
| 검색기 사용 난이도 | 쉬움 | 약간 어려움(초반만) |
| 검색식 저장/복사 | 불가 | 가능(자동화 O) |
| 상세 필터링 | PER, PBR, ROE 등 기본만 | EPS, 배당 등 고급 설정 |
‘실적 발표 직후, 시장이 과도하게 반응한 종목’을 중심으로 재무제표, 매출 성장, 신사업 여부까지 체크해보면 의외로 저평가된 종목을 발견하는 경우가 많았습니다.
가끔은 검색 결과에 “이상하게 PER, PBR 다 낮은데 거래량 없는 종목”도 섞여 있으니 유동성(거래량)도 반드시 확인하세요.
5. 투자 후 과정 및 기대 효과
저평가주 투자를 시작한 후엔 포트폴리오 관리가 중요합니다.
처음엔 기대감이 앞서지만, 막상 보유 후엔 가격 변동성 때문에 불안함도 커질 수 있어요.
- 분기별로 투자 수익과 포트폴리오 조정 진행 (ex. 수익률 10% 이상 났으면 일부 익절, 실적 악화시 비중 축소 등)
- 배당금 수령, 장기 성장까지 함께 고려
▷ 저평가주 보유 비중 40% 미만으로 분산
▷ 3개월마다 실적 리뷰
▷ 배당·성장·리스크 요소 모두 점검
사실 저도 처음엔 ‘장기 보유만 하면 언젠가 오르겠지’라는 생각이 있었지만, 실제론 정기적으로 포트폴리오를 점검하면서 추가 매수, 분할 매도 등 능동적으로 움직이는 것이 훨씬 안정적이었습니다.
6. 자주 묻는 질문과 추가 정보
- Q1. 초보도 저평가주 투자가 가능한가요?
→ 충분히 가능합니다. 다만, 무리한 레버리지(빚투)는 절대 삼가고, 검색기 활용법, 재무제표 보는 법부터 차근차근 익히는 게 좋아요. - Q2. 저평가주는 왜 위험할 수 있나요?
→ 실적 악화, 구조조정, 산업 하락기 등 시장이 외면하는 이유가 있을 수 있으니, 단순히 PER/PBR만 보고 결정하면 안 됩니다. - Q3. 시장 변동성엔 어떻게 대응해야 할까요?
→ 비중 분산, 분할 매수/매도, 현금 비중 유지 등으로 리스크를 관리하세요. 갑작스러운 하락장에서 당황하지 않게 미리 계획을 세워두면 심리적으로도 도움이 됩니다. - Q4. 투자 전략을 보완하려면?
→ 단기 실적·재무지표와 함께, 산업 성장성, 경영진 신뢰도, 배당 정책까지 폭넓게 보는 습관을 들이면 좋습니다.
본 게시물은 실제 투자 권유가 아니며, 참고용 정보입니다.
투자 전 각자 충분히 공부하고, 반드시 분산투자·리스크 관리를 병행하세요.
요약 & 실전 플랜
- 저평가 주식 찾는 방법은 ‘지표+시장분석+실전 검색’이 핵심
- 네이버 금융, 키움증권, 유튜브 채널 참고해 검색기 세팅
- 실적 악화·경영 리스크 등 오해 사례 꼭 점검
- 포트폴리오 주기적 관리, 배당·성장 균형 유지
궁금한 점은 댓글이나 북마크로 남기시면, 추가 후기로 더 다뤄볼게요.
다음 글에선 더 깊이 다뤄볼 예정입니다.
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